Proje riskleri: örnek, risk değerlendirmesi, olası olayların analizi

2024 Yazar: Henry Conors | [email protected]. Son düzenleme: 2024-02-12 14:14

Bu makale projenin risklerinden bahsedecek, dedikleri gibi örnekler verilecek - "hayattan". İş yapma sürecini yönetmek için her zaman aynı hedefler belirlenir: zamandan ve yatırımdan tasarruf etmek. Örnekleri çok sayıda olan projenin risklerini en aza indirmek için özel bir metodoloji ile donanmış risk yönetimi oluşturulmaktadır. Ve bu, projenin sponsorunun bu tür çalışmaların etkinliğini göreceği gerçeğine ek olarak. Herhangi bir tehlikeli olayın meydana gelmesi muhtemeldir, ancak işin yürütülmesi üzerindeki etkisinin mutlaka olumsuz olacağı bir gerçek değildir. Zaman zaman projenin olumlu riskleri de not ediliyor. Örnek: Bir proje, birdenbire, yapılan tüm işleri paramparça edecek, ancak sonunda sonuçların görünümünü önemli ölçüde hızlandıracak ve onlara kalite katacak gerçek bir uzmana sahip olur.

Olasılık nasıl tahmin edilir?

Risk, garantili veya aniden gerçekleşebilen olasılıksal bir olaydır. Projenin garanti edilen risklerini öngörmek o kadar da zor değil. Örnek: Lisanslı yazılımın fiyatı neredeyse her zaman yıl sonunda yükselir. Buna risk demek bile zor - daha çok kaynakları planlarken dikkate alınması gereken bir veri.

Fakat bir yatırım projesinin öngörmesi neredeyse imkansız olan risklerinin gerçekten tehlikeli örnekleri de var. Örneğin, nüfusun ödeme gücünde bir azalma ve projenin ürünlerine olan talep kaybı, o zaman fiyatları düzenlemek veya diğer oldukça acı verici önlemler almak gerekecektir.

Yatırımlarla ilgili herhangi bir proje gelecek zamana atıfta bulunamaz ve bu nedenle tahmin edilen sonuçlarda hiçbir zaman kesinlik yoktur. Hem enflasyondan hem de ekonomik krizin çöküşünden ve ayrıca herhangi bir mücbir sebep olayından etkilenebilir: doğal afet, yangın ve benzeri. Böyle bir olay beklemek mantıklı değil, ancak yine de hazır olmanız gerekiyor. Ayrıca, yatırım projesi hayata geçirildiği için daha küçük sıkıntılar mutlaka yaşanmaktadır.

Risk örnekleri: Rakip üreticiler piyasada çok sayıda ortaya çıktı. Nasıl olunur? Sadece tedarik teşvikleri projeyi kurtaracaktır. Ya da beklenmeyen bir şey oldu (herhangi bir yapıdaki dış değişikliklerin etkisi olabilir - enflasyonist, politik, sosyal, ticariden yeni teknolojilerin aniden ortaya çıkmasına kadar): projeyi sürdürmek için yeterli fon olmayacağı açık. Burada, elbette, gerekli süre için lansmanın ertelenmesiyle projenin gelişimini biraz askıya almak gerekli olacaktır. Kısacası, her zaman biraz risk vardır.

Proje risk değerlendirmesi

Yazılımın maliyetinin artması planlandığında yukarıda verilen kader örneği çok tipiktir. Çok basit olmayan birçok durumu değerlendirmenize ve tahmin etmenize izin veren teknikler vardır. Belirli bir pozisyonun seçilmiş olduğu bir proje risk değerlendirmesi örneği aşağıda verilmiştir. Herhangi bir yatırım projesi, her şeyden önce, aracıların ve projeyi uygulayan girişimcinin değil, yatırımcının vizyonunu ifade eder.

İlk adım, proje riskleri değerlendirilirse hem ev sahibi ülkedeki hem de bir bütün olarak dünyadaki makroekonomik durumu dikkate almaktır. Yaptırım duyurusunun bir örneği herkesin gözünün önünde. Durum dikkatlice düşünülürse, ekonominin ne kadar iyi ya da kötü gelişeceği doğru bir şekilde tahmin edilebilir.

Aşağıda, projenin risk yönetimi ile yürütülmesi gereken sektördeki durumun bir analizi bulunmaktadır. Bunun bir örneği, küresel krizin zor koşullarımızda başarılı bir şekilde faaliyet gösteren işletmeler ve zamanında gerekli pazarlama araştırmasının yapıldığı, rakiplerin faaliyetlerinin ayrıntılı bir analizinin yapıldığı, fiyatların tahmin edildiği, kendi fiyatlarının tahmin edildiği sayısız yaptırım olabilir. ve diğerlerinin teknolojileri analiz edildi ve rakiplerden ani yeni ürünler çıkması durumunda zorlukların başarıyla aşılması için tüm önlemler alındı.

Bir sonraki adım, yatırım projesinin kendisini üretim açısından ele alarak incelemektir. Uygulama için tüm olası senaryolar göz önünde bulundurulur, mümkün olduğunda en uygun olanı seçilirproje risk yönetimi. Bu tür çalışmaların örnekleri her girişimci ve proje yöneticisi tarafından bilinir, çünkü bunlar girişimcilik faaliyetinin temelleridir. Ancak, hepsi bu değil. Ticari ve üretim faaliyetlerinin ayrıntılı bir incelemesi olmadan yapmak imkansızdır: malzeme ve hammadde stokları, üretim teknolojisi, ayrıca satışlar, üretim maliyetleri ve çok daha fazlası.

Özgünlük ve belirsizlik

Bir proje sonuçlarında olduğu kadar kararlarında da değişkenliğe sahip olur olmaz, otomatik olarak belirsiz ve riskli kategorisine girer. Her yeni durum benzersiz olduğundan, koşullar ve koşullar her yerde farklı olduğundan proje risk analizine ilişkin spesifik örnekler verilmeyebilir. Çoğu zaman, projenin yaratıcıları, uzun yıllar boyunca riskleri hesaplamanın gerekli olmadığına inanıyor - işletmenin gelecekteki yönetimi bu konuda endişelenecek. Bu tamamen adil değil, bu da yanlış olduğu anlamına geliyor.

Bir yatırım projesinin risklerinin analizinin eksiksizliği için, belirli bir işletme örneği kullanılarak, yalnızca risklerin belirlenmesine ek olarak, bunları en aza indirmek için gerekli önlemlerin ana hatlarıyla gösterildiği gösterilebilir. Doğal olarak her işletmenin, komşularının kafa yorduğu risklere benzemeyen hem riskleri hem de faaliyetleri vardır. Ancak belirsizlik ve risk kavramları birbirinden biraz farklıdır. Birincisi, belirli bir bilgi yanlışlığı veya proje risklerini belirlemedeki eksikliğidir. Örnekler genellikle uygulama koşullarıyla ilgilidir. Ve risk, zorunlu olarak belirli olumsuz sonuçlara yol açan koşulların uygulanması sırasında veyatüm proje veya bireysel katılımcılar için.

Bu, belirsizliğin kesinlikle herhangi bir katılımcıyı eşit olarak etkileyen nesnel bir özellik olduğu anlamına gelir. Ayrıca projenin finansal bir riski olabilir. Örnek: Bir hammaddenin gelecekteki fiyatı belirlenmemiştir. Bu, elbette, birçok proje katılımcısını değişen derecelerde etkileyecektir: örneğin yakıtın fiyatı, birini projeyi tamamen terk etmeye zorlayacak, diğeri ise risk almaya devam edecektir. Bu nedenle, olağan belirsizlik buna neden olmasına rağmen, bu risk çok daha özneldir.

Riskin proje üzerindeki etkisi

Risk mutlaka müteakip olumsuz sonuçlarla ilişkilidir. Bir sosyal projenin (ve diğerlerinin) risklerine örnekler: kayıplar, projenin uygulanmasındaki gecikmeler ve benzerleri. Başka bir yorum daha var: göstergelerde öngörülen değerlerden kesinlikle herhangi bir sapma - olumlu veya olumsuz - olasılığıdır.

Risk, bu yoruma göre, tehlike olasılığı, olacak ya da olmayacak bir olaydır. Bu gerçekleşirse, sonuçlar için seçenekler olacaktır: olumlu bir sonuç (örneğin, kar veya başka herhangi bir fayda), olumsuz bir sonuç (kayıplar, hasarlar, kayıplar, vb.), sıfır sonuç (proje sona erdiğinde). zararsız veya kârsız olun).

Finansal veya organizasyonel tehditlerin analizi sırasında proje risklerinin belirlenmesi büyük önem taşır. Her türlü olumsuz koşula karşı en başarılı muhalefet örneği ancak belgelemenin yapıldığı bir ekip tarafından verilebilir.tüm katılımcılar tehdit oluşturan risklerin özelliklerini belirlemeye çalışır. Üstelik bu süreç projenin tüm aşamalarında sürekli olarak devam etmektedir. Her şeyden önce, belgelerin bir analizi yapılır - proje planları, önceki sözleşmelere ilişkin veriler vb.). Buradan, analizde ilk ve ana girdiler görünür.

Neredeyse tüm proje belgeleri, ürün açıklamalarından ve varsayım hedeflerinden geçmiş verilere kadar bir risk bilgisi kaynağı olarak hizmet edebilir. En etkili bilgi toplama yöntemi kullanılır. Delphi yöntemi, beyin fırtınası, çeşitli anketler ve benzeri olabilir.

Bu tür projeler için risklerin bir listesini içeren kontrol listelerinin analizi de yapılır. İnternette, örneğin, çok sayıda bulabilirsiniz. Ardından, proje risklerinin bir kaydı oluşturulur. Kayıt örnekleri, yalnızca ayrıntılı risklerin bir listesini değil, aynı zamanda risklerin belirlenmesi durumunda olası yanıt stratejilerinin bir listesini de içerir. Ve son olarak, nihai analiz yapılır - nicel ve nitel.

Risk dökümü yapısı

Riskleri belirlemek, kategorize etmek ve analiz yapmak için risk ağacı gibi hiyerarşik bir yapı kullanılır. Yönetilen risklere sahip proje örnekleri, en küçük ayrıntı seviyelerine kadar eksiksiz bir tanımlama ve sistemleştirme süreci ve proje öğelerinin geri kalanıyla izlenebilir bağlantılar sağlayan niteliksel bir analiz göstermektedir. İş kırılım yapısına benzer: organizasyon yönetimiproje, proje maliyet dökümü, proje kaynakları vb. Yalnızca ağaçtaki öğeler önem ve doğaya göre sıralanır.

Modern proje yönetimi, proje risklerini ortadan kaldırmak için genel şablonların kullanılmasını içerir. Böyle bir risk ağacı oluşturma teknolojisi, iş bölme teknolojisine çok benzer. Hiyerarşik unsurlar bazen basit bir beklenen proje riskleri listesiyle, daha sıklıkla iki veya üç seviyeli çok karmaşık olmayan hiyerarşik yapıyla değiştirilir.

Ancak, en alt seviye her zaman projenin sayısallaştırılmış riski veya risk tanımıdır. Örnekler, toplu halde bir veya daha fazla olayı gösterebilir, ancak her zaman görünür sonuçları vardır. Çalışma ağacı ve risk ağacı, çeşitli ayrıştırma temellerinin malzemesi üzerinde geliştirilmiştir. Bunlar; önem, öncelikler, önem, daha derin analiz ihtiyacı, sonuçların doğası, tepkiler vb.dir.

Proje yönetim planının unsurları

Bu unsurlardan biri proje risk kaydıdır. İş pratiğindeki örnekler her yerde bulunabilir. Her şeyden önce, risklerin niteliksel ve niceliksel analizinin sonuçlarını ve ortaya çıkması durumunda sonuçlarına yönelik bir yanıt planını içeren bir belgedir.

Risk kaydı, ayrıntılı bir açıklama, kategori, neden, olasılık düzeyi, nihai hedefler üzerindeki olumlu veya olumsuz etki ile tüm şüpheli tehlikeleri detaylandırır. Elbette, algılanan her risk beraberinde gelir.beklenen tepkiler Aynı zamanda mevcut durumu da gösterir. Bu, proje yönetim planının ana unsurlarından biridir.

Risk yönetiminin ayrı bir aşaması, proje katılımcıları tarafından bunların değerlendirilmesidir. Büyük sermaye yatırımları yapıldığında, belirsizlik seviyesi çok yüksektir ve burada olasılıksal ve istatistiksel yöntemler açıkça yetersizdir. Ayrıca, projenin kökeni hakkında hala çok az başlangıç bilgisi var ve benzersiz durumları öngörmek çok zor.

Risk Matrisi

Oyun teorisi böyle anlarda kurtarmaya gelir, yirminci yüzyılın başlarındaki uygulamalı matematiğin ayrı bir eğilimi, oyun teorisinin fikir ve yöntemlerini kullanarak getiri matrisinin uygulanabilir olduğu bir metodolojidir. yanı sıra projenin risk matrisi. Örnekler, uygulamalı matematiğin öğelerinin aynı kullanımını göstermektedir.

Onların yardımıyla, herhangi bir belirsizlik ortaya çıkarsa optimal çözümler modellenir. Örneğin, hedefleri farklı kutuplardaysa tüm taraflar çatışırken, sırayla bir tarafın hedef eylemlerini göz önünde bulundurarak, çıkarlarını tam olarak inceleyebilir.

Bu, pratik problemlerin çözümünde sürekli olarak kullanılan çok ilginç ve hatta büyüleyici bir teori, çatışan çıkarlardan ve rasyonel eylemlerden gelen çözümler bulmak için bir tür yöntem.

Riskleri sınıflandırmanın ilk yolu

Sözleşme belgelerini hazırlama ve bir iş planı oluşturma sürecinin en başından itibaren riskleri dağıtmak ve sınıflandırmak gereklidir. Ne demek"riskleri sınıflandırmak"? Bu, belirlenen hedeflere ulaşılması için belirli özelliklere ve kriterlere göre farklı gruplara olağan dağılımıdır. Örneğin, her birinin yatırım sürecinin seyri üzerindeki etkisinin olası sonucunu tahmin ederek riskleri ayırmanız önerilir.

Sonuç sıfır veya negatif olduğunda riskler net olabilir. Buna deprem, tsunami ve benzeri doğal faktörler, yangın, sel ve diğer doğal şoklar, zararlı gaz emisyonları ve diğer çevre felaketleri, ülkedeki rejim değişikliği, temerrüt ve ekonomiyi bir bütün olarak etkileyen diğer birçok siyasi neden gibi afetler ve herhangi bir seviyedeki iş, çeşitli nakliye kazaları. Hırsızlık, mala zarar veren sabotaj, ekipman arızaları ve diğer üretim arızaları, ödeme gecikmeleri, malların geç teslimi gibi bazı ticari riskler de ticari riskler arasında saf olarak sınıflandırılmaktadır.

Başka bir grup - spekülatif riskler, hem olumlu hem de olumsuz sonuçlar elde etme olasılığı ile karakterize edilirler. Finansal riskler, ticari risklerin önemli bir parçası oldukları için burada en açık şekilde temsil edilmektedir. Sınıflandırma için gerekli ikinci bir kriter vardır. Riskin tamamen ortaya çıkmasının nedeni budur. Bu nedenlere bağlı olarak şu türler ortaya çıkar: ticari riskler, ulaşım, politik, çevresel ve doğal riskler.

Riskleri sınıflandırmanın ikinci yolu

Riskleri paylaşmanın başka bir yoluiç ve dış yatırım projesi. İkincisi, ekonomide oldukça istikrarlı olmayan bir durumun yanı sıra ekonomik mevzuatın güvencesizliği, yetersiz uygun yatırım koşulları ve kârları serbestçe kullanamama ile ilişkilidir. Dış ekonomiyle ilişkili dış riskler, ticaret kısıtlamalarının getirilebildiği, sınırların kapatıldığı ve benzeri bir durum tarafından yaratılır.

Siyasi tablonun belirsizliği ile birlikte yüksek düzeyde dış riskler ve keskin bir bozulma olasılığı da var. Yatırımcının iradesine ve iklim koşullarındaki herhangi bir değişikliğe bağlı değildir, doğal afetlerle doludur. Ve elbette, piyasa koşulları dalgalandığında büyük bir risk vardır - döviz kurları, fiyatlar, GSYİH vb.

Bir yatırım projesinin dahili riskleri daha küçük ölçekte çeşitli faktörler olabilir, ancak aynı zamanda çok, çok acı verici sonuçlar doğurabilir. Bir deprem, proje katılımcılarının kendi hataları kadar sık olmaz. Örneğin, proje dokümantasyonu yeterince eksiksiz değilse veya daha da kötüsü, doğruluk açısından farklılık göstermez.

Üretimde her zaman teknik ve teknolojik riskler vardır - ekipman arızası, kazalar, evlilik ve benzeri. Proje ekibi, Krylov'un masalında Pike, Cancer ve Swan'ın yaptığı gibi davranıyorsa, yani katılımcıların ilk seçimi yanlış yapılmışsa; Ekipte hedefler tanımlanmadıysa, ilgi alanları ana şeye odaklanmadıysa ve proje katılımcılarının davranışları ortak amaca zarar veriyorsa, belirlenen hedeflere ulaşamama riski vardır.

Büyük bir felakete dönüşecekproje uygulaması sırasında öncelikler değişirse, yönetim desteği kaybolursa risk. Bir bütün olarak ekibin veya bireysel üyelerinin ticari itibarı arzulanandan çok şey bırakırsa, finansal bilgilerin doğruluğu ve eksiksizliği yoksa, dahili riskler artar. Ürün fiyatları veya talebi ve ayrıca rakiplerin yetenekleri doğru bir şekilde değerlendirilmezse, risklerin olumsuz sonuçlar doğuracağı kesindir.

Sınıflandırmanın üçüncü yolu

Son olarak, riskleri tahmin edilebilirliklerine göre sınıflandırmak mümkündür. Dışarıdan tahmin edilemez ve dışarıdan tahmin edilebilir riskler vardır. Birincisi, üretim, üretim ve tasarım standartlarını, çevre koruma, arazi kullanımı, vergilendirme ve fiyatlandırma alanındaki eylemleri düzenlemek için beklenmeyen hükümet eylemlerini içerir. Ve bu liste uzun süre devam ettirilebilir. Tabii ki, doğal afetler risk derecesini etkiler. Ancak daha sık olarak - suçlar: çalışmayı reddetme, tehditler, yıldırma, şiddet vb.

Aniden, olumsuz sonuçları tehdit eden çeşitli çevresel ve sosyal risk nedenleri ortaya çıkar. Ayrıca, projenin uygulanması için gerekli altyapının zamanında oluşturulmaması nedeniyle müteahhit iflasları da vardır. Proje önceliklerini belirlerken de büyük hatalar var.

Dışa doğru öngörülebilir riskler de oldukça kapsamlı bir liste oluşturur. En yaygın proje risklerine bir örnek, fırsatlar kötüleştiğinde piyasa riskidir: hammadde alındığında, maliyetleri arttığında,rakiplerin güçlenmesi ve pazardaki kendi konumlarının kaybı ile tüketici gereksinimleri. Burada da uzun süre listeleyebilirsiniz.

Operasyonel riskler de oldukça tahmin edilebilir. Genellikle ana hedeflerden sapmalar olur, güvenlik ihlal edilir. Ayrıca, projenin bireysel öğelerinin çalışır durumda tutulamayacağı da olur. Ortaya çıkan risklerin sosyal ve çevresel sonuçları her zaman olumsuzdur. Enflasyon oranında, hesaplamanın yapıldığı değerlerden tahmin edilebilir bir sapma tehlikesi vardır. Oldukça sık, şu anda işletmeler için vergilendirmede olumsuz değişiklikler oluyor.

Sonuçlar

Ancak, projenin uygulanması sırasında koşullardan tek bir belirsizlik bile verilmez. Bu nedenle, projenin uygulandığı koşulları sürekli olarak izlemek, verileri, çalışma programlarını ayarlamak ve ayrıca proje katılımcıları arasındaki ilişkinin koşullarını dikkatlice izlemek gerekir. Aşağıdaki durum, bir yatırım projesinin risk değerlendirmesine bir örnek olarak düşünülebilir.

Bir şirketin ofisinde yangın çıkmasını önermek veya bir sponsorun sübvansiyonlarını aniden geri çekmeyi planlamak garip olurdu, ancak böyle bir riskin iş dünyası için sonuçları korkunç görünüyor. Olasılık düşük, risk "sarı" seviyede. Ancak yazılım zamanında gelmezse proje büyük zarar görecektir. Çok daha sık olur. Risk seviyesi açıkça "kırmızı"dır. Ancak asıl mesele, proje katılımcılarının normal çalışması sırasında bu riskin tamamen önlenebilmesidir. risk olasılığı -0'dan %100'e uygulama olasılığının hesaplanması.

Bir proje uygulanırken, bir görev diğerinin yerini alır ve bunlarla birlikte risk türleri de değişir. Bu nedenle analiz her zaman mevcut olmalı ve gerektiğinde risk haritası dönüştürülmelidir. Bu, proje uygulamasının ilk aşamasında özellikle önemlidir: riskler ne kadar erken tanımlanırsa, bunlara hazırlanmak için o kadar fazla fırsat olur. Bütün bunlar kayıpları az altır.