FATF FATF nedir?

2024 Yazar: Henry Conors | [email protected]. Son düzenleme: 2024-02-12 14:14

Bugün, cezai para dolaşımı sorunu, hem bölgesel düzeyde hem de küresel düzeyde, ülkeler arasında oldukça akut. Çeşitli uluslararası kuruluşlar bu yasadışı operasyonlarla mücadele etmektedir. Makalede, FATF'nin faaliyetlerine daha yakından bakacağız - bu, kara para aklama ile mücadele için finansal nitelikte önlemler geliştirmeye yönelik bir gruptur. Suç gruplarının finansmanına ve dünya çapında terörizme karşı çıkmak için elinden gelenin en iyisini yaptığı için önemini abartmak zordur.

Bu nedir

Genel tanımına göre FATF, kara para aklama ile mücadele alanında dünya standartlarının hazırlanması ve terör örgütlerinin mali desteği ile uğraşan uluslararası bir kuruluştur. Ayrıca FATF, ulusal sistemleri yerleşik uluslararası standartlara göre değerlendirmeyi taahhüt eder. Açıklanan aktivitedeki ana araçAML / CFT alanındaki kırk tavsiye, dikkatlice gözden geçirilmiş (yaklaşık her beş yılda bir) kuruluş tarafından dikkate alınır. FATF Grubunun Başkanı Santiago Otamendi'dir.

Olay tarihi

Geçen yüzyılın 1989'unda "Büyük Yedi"ye dahil olan ülkelerin kararına göre FATF kuruldu. Bu, AML/CFT alanında uluslararası standartlar geliştirmek ve uygulamakla görevlendirilmiş uluslararası bir kurumun ortaya çıkması anlamına geliyordu. Otuz beşten fazla devlet ve iki uluslararası kuruluş grubun bir parçasıdır. Yaklaşık yirmi kuruluş ve iki güç gözlemci olarak hareket ediyor.

Yapı ve faaliyetler

FATF Grubu yılda en az üç kez sürekli olarak belirli kararların alındığı genel kurul toplantıları düzenler. Ayrıca bu enstitünün aracı çalışma gruplarıdır:

tipolojiye göre;
Değerlendirme ve Uygulama;
terör finansmanı;
uluslararası işbirliği çalışması üzerine.

FATF aynı zamanda Dünya Bankası, Uluslararası Para Fonu ve Birleşmiş Milletler Suç ve Uyuşturucu Kaçakçılığı ile Mücadele Ofisi ile aktif olarak etkileşim içinde olan bir kuruluştur. Tüm bu yapılar, kara para aklama ve suç faaliyetlerine yatırım yapmayla mücadele için programlar geliştirir ve uygular.

FATF'nin en önemli araçlarından biriyasa dışı para "göçlerini" araştırmak ve tespit etmek için tek bir ülkede finansal bilgileri toplamaktan ve incelemekten sorumlu birkaç finansal istihbarat birimidir (veya kısaca FIU'lar).

FATF Üyeliği

35'ten fazla ülke dünyaca ünlü FATF Grubunun üyesidir. Katılımcı ülkeler şunlardır: Avustralya, Yeni Zelanda, Asya ve Avrupa, ABD, Meksika, Brezilya, Arjantin, Güney Afrika ve Rusya Federasyonu. İkincisi, Haziran 2003'ten beri FATF üyesidir. Ülkelere ek olarak, buna iki uluslararası kuruluş dahildir: Körfez Arap Ülkeleri İşbirliği Konseyi ve Avrupa Komisyonu.

Federal Mali İzleme Servisi'nin 2004 yılında Rusya Federasyonu adına FATF'nin faaliyetlerine katılmasının Rusya'nın inisiyatifiyle olması dikkat çekicidir.

Önerilerin özellikleri

Uluslararası enstitünün belgeleri, kara para aklama ve terörün finansmanı ile mücadele için etkili bir rejim oluşturmak için her ülkede alınması gereken bir dizi kurumsal ve yasal önlem gibi materyaller içerir. Ölçülerin evrensellik ve karmaşıklık gibi özellikleri şu şekilde ifade edilir:

Kara para aklamayla mücadele sorunlarının maksimum kapsamı;
diğer uluslararası sözleşmeler, AML/CFT'ye dahil olan ilgili uluslararası kuruluşların eylemleri, BM Güvenlik Konseyi kararları vb. ile ilişkiler;
Ülkelerin esnek politikalar benimsemesini sağlamak,ulusal özellikleri ve hukuk sisteminin özelliklerini dikkate alarak bu sorunları çözmek.

Tüm FATF tavsiyeleri hiçbir şekilde diğer kuruluşların benzer kararlarının yerini almaz ve onları tekrarlamaz. Aksine, ilkeleri bir araya getirerek AML/CFT kural ve düzenlemelerinin kodlanması sürecinde çok önemli bir rol oynarlar. Güvenlik Konseyi kararlarından birine göre, 40 FATF tavsiyesi istisnasız tüm BM üye ülkeleri için bağlayıcı kabul ediliyor.

Nasıl geliştirildi

Kırk tavsiye ilk olarak 1990'da kurallar geliştirmek ve finansal sistemleri uyuşturucu satışından para aklayan suçlulardan korumak gerektiğinde oluşturuldu. Daha sonra, yani altı yıl sonra, teknolojideki değişiklikler, yeni eğilimlerin ortaya çıkması ve finansmanı aklamanın yolları nedeniyle FATF standartları revize edildi.

Ekim 2001'de, FATF terörün finansmanıyla mücadele konusunda önce sekiz, ardından dokuz özel tavsiye kararı verdi.

Grubun standartları 2003 yılında ikinci kez revize edildi ve yüz seksen ülkede kabul edildi. Şu anda, yasadışı kara para aklama ve terör örgütlerinin finansmanı ile mücadelede uluslararası standart olarak kabul ediliyorlar.

Önerilerin alt türleri

FATF listesinin tamamı (özellikle standartlar) birkaç gruba ayrılabilir:

koordinasyon ve siyasetyasa dışı para akışlarına karşı koymakla ilgili;
kara para aklama ve müsadere;
terör finansmanı;
bir dizi önleyici tedbir;
tüzel kişilerin şeffaf mülkiyeti ve faaliyetleri;
uluslararası işbirliği;
ilgili makamların sorumluluğu ve yetkisi ve diğer önlemler.

Bölgesel gruplar

Uluslararası nakit akışlarını ve işlemlerini dikkatle izlemek ve bu konudaki suç faaliyetlerini durdurmak için FATF gibi özel bölgesel gruplar var. Uluslararası standartların dünya çapında yayılmasına katkıda bulunurlar. Grupların her biri kendi özel bölgesiyle ilgilenir ve para dolaşımının özelliklerini inceler. Ayrıca, ulusal finansal sistemlerin standartlara uyum ve mevcut trendlerin incelenmesi için karşılıklı değerlendirmeleri yapılır.

Bu gruplar nelerdir? Toplamda dünyada sekiz tane var: Asya-Pasifik, Güney Amerika'da bir grup, Avrasya, Doğu ve Güney Afrika'da bir grup, Orta Doğu ve Kuzey Afrika'da bir grup, Avrupa Konseyi Uzmanlar Komitesi, bir Karayip grubu ve Batı Afrika'da bir grup. Orta Afrika'da kara para aklamayla mücadele için bir diğeri ise henüz tanınmadı ve bölgesel FATF tarzının bir parçası olmadı.

Kara liste

Belirtilen kurumun faaliyetlerinden biri, hangi ülke ve kuruluşların FATF tavsiyelerine uymadığını araştırmak. Başka bir deyişlesözde işbirliği yapmayan ülkeler ve bölgeler belirlenir, "kara" olarak adlandırılan listeleri derlenir. Bir devletin bu listeye dahil edilmesi yaptırım uygulanmasına yol açmaz, ancak yabancı yatırımcıların bu ülkeye olan güven derecesini gösterir.

Kara listeye dahil etme veya çıkarma, FATF toplantılarında 2000 yılında oluşturulan aşağıdaki kriterlere göre gerçekleştirilir:

Finansal düzenlemelerdeki boşluklar - bunlar, gerekli yetkilendirme olmadan ödeme sistemlerindeki işlemler olabilir;
şirket sahibinin kimliğinin tespit edilememesi gibi yasal engeller;
uluslararası işbirliğindeki engeller - bu, şirket hakkında yasama düzeyinde bilgi verme yasağını içerir;
Kara para aklamayla mücadeleye yönelik önlemlerin yetersizliği, örneğin yetersiz personel nitelikleri, yolsuzluk vb.

Dünya istatistiklerine ve kayıt dışı ekonomiye ilişkin Dünya Bankası verilerine göre, her yıl on trilyon ABD dolarından fazla değerde mal ve hizmet üretilmekte ve sağlanmaktadır.