Kantitatif risk analizi: İş hayatında nasıl kaybetmezsiniz?

2024 Yazar: Henry Conors | [email protected]. Son düzenleme: 2024-02-12 14:08

Bugün, çok sayıda taslak iş planında, analitik yönü içeren uygun bir bölüm olsa bile, sorun yalnızca finansal veya bankacılık risklerinin analizine dar altılır ve tüm riskleri yansıtmaz.. Bununla birlikte, profesyonellerin hem niteliksel hem de niceliksel risk analizini yaygın olarak kullanması gerekir. İkinci tür üzerinde duralım.

Kantitatif analiz, yalnızca nitel analiz sürecinde belirtilen hedeflere ulaşılması üzerinde önemli bir etkiye sahip olduğu belirlenen riskler için geçerlidir. Böyle bir analiz yapılırken, bu tür olayların etkisi belirli bir dijital derecelendirmenin atanmasıyla değerlendirilmelidir.

Kantitatif analiz bazen etkili risk yanıtları geliştirmek için gerekli olmayabilir. Yaygın olarak kullanılan en yaygın analitik yöntemler şunlardır:

- araştırmatemel değerin diğer unsurlarını kabul ederken iş projesinin her bir unsurunun belirsizlik derecesinin yansımasını belirlemeyi içeren duyarlılık;

- Her bir değerin oluşma olasılığı ile çarpılarak tahmin edilen parasal değer göz önüne alındığında, sonuçlar özetlenir.

Herhangi bir yatırım projesinin nicel analizi, bazı risklerin sayısal değerini belirler. Olasılıklar alanına, yöneylem araştırması teorisine ve matematiksel istatistiklere dayanır.

Kantitatif analiz, iki koşulun gerçekleşmesi durumunda gerçekleştirilir: bir iş projesinin temel hesaplaması ve tam teşekküllü bir nitel analiz. Görevi, faktörlerdeki belirli değişikliklerin projenin etkinliğini gösteren kriterlerin dinamikleri üzerindeki etkisini sayısal olarak ölçmektir.

İş projelerinin aşağıdaki nicel analiz yöntemleri sıklıkla kullanılır:

- net bugünkü değer ve getiri oranı gibi performans göstergelerinin yanı sıra karlılık endeksinin analizi;

- indirim oranının ayarlanması;

- Monte Carlo yöntemi (ikinci ad - simülasyon modelleme);

- bir karar ağacı oluşturmak.

İş projelerinin listelenen tüm analitik yöntemleri, olasılıksal yaklaşımlara dayanmaktadır.

Nicel ve nitel analiz ve bunların etkinliği doğrudan nihai göstergelerin gereksinimlerine bağlıdır(sonuçlar), bilgi tabanı ve planlama güvenilirlik düzeyi. Bu nedenle, örneğin, küçük projeler için oldukça etkili yöntemler şunlardır: iskonto oranı ve duyarlılığının ayarlanmasının analizi. Büyük projeler için simülasyon modellemesi ve olasılık dağılımlarının eğrilerinin oluşturulmasıdır. Projenin sonucu bazı kararların alınmasına bağlıysa karar ağacının oluşturulması gerekir.

Dolayısıyla, analiz yöntemleri, değerlendirme aşamasında en basit çeşitleri kullanılarak karmaşık bir şekilde, daha karmaşık ve ek veriler gerektiren - iş projelerinin sonuçlandırılmasında - uygulanmalıdır.